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课程编号： 801788应收帐款管理与信用风险控制推荐星级：
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课程分类：
财务管理系列>>应收帐款管理与信用风险控制
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培训讲师：
课时：
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课程对象：
财务经理、信用经理、销售经理、财务人员、清欠人员、销售人员及负责信用或应收账款管理的其他人员
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报名联系：
021-5566 9210， 189 1765 5637（微信） training@021px.com
- 课程背景
- 课程收益
- 课程大纲
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这门课程将帮助你轻松建立企业的信用控制体系,既能收到款,又能留住客户并建立良好的客户关系.
课程开发： cfoteam课程开发团队
学术指导：刘博士（某著名财经大学管理会计系主任）
需求调查： Susan
案例设计：Sophia
质量控制：吕先生（IBM/MOTO专家）
第一次设计：2005年9月
Edition : Ver 3.0
最新更新：2009年3月
四川长虹与APEX的应收账款案给我们以什么样的启示?
市场竞争日益白热化,企业一方面必须不断扩张信用以扩大市场份额,另一方面又必须最大程度地减少坏账,控制风险提高盈利.在这样的双重压力下我们怎么办?
唯一的出路就是借鉴国内外成熟的经验,在企业内部建立起有效的信用管理体系,解决好客户选择、授信政策和授信额度以及应收账款管理等各方面问题,从而实现扩大销售、降低成本和快速收款以增加现金流量的预期目标.
这门课程将帮助你轻松建立企业的信用控制体系,既能收到款,又能留住客户并建立良好的客户关系.
课程设计思路
你知道应收帐款有多重要吗?应收帐款就是与客户的沟通,就是对客户的信贷,就是对客户的投资;没有客户,我们会计核算的持续经营原则就不适用,没有客户我们企业就没有存在的需求基础和存在的必要;
应收帐款问题就是现金流问题,而现金流是公司存在的唯一根基,那么公司的现金流从哪而来呢?
应收帐款存在的基础:
1,信用是人类最伟大的发明之一,为什么这么一种伟大的发明在国内得不到应用,用了的人都受伤害?信用是天平略向买方倾斜的短期融资;是以支付为落点的交易;是交易双方能力的较量;
2,应收帐款是一种金融行为,是一种信用交易行为,对方有没有信用你都没搞清楚,你就信任对方,就把你自己的信用价值低估了,不出问题才奇怪... Customers are of no vaue uness they pay for what they buy
3,应收帐款是建立在契约的基础上的,我们目前的合同/协议文本格式很先进,但契约的核心精神不存在,契约环境不规范;
4,企业发生应收帐款的主要原因是扩大销售,增强竞争力,那么其管理的目标就是求得利润最大化.应收帐款是企业的一项资金投放,是为了扩大销售和盈利而进行的投资,而投资肯定要发生成本,这就需要在应收帐款信用政策所增加的盈利和这种政策的成本之间做出权衡.只有当应收帐款所增加的盈利超过所增加的成本时,才应当实施应收帐款赊销;如果应收帐款赊销有着良好的盈利前景,就应当放宽信用条件增加赊销量.
5,销售控制的基础:商业信用;商业信用的3个基础概念:信任(trust)、受托责任(fiduciary duty)、声誉(reputation);企业通过客户对支付能力、支付责任和支付意愿,建立对客户的声誉和信任度
这个课程要解决的几个关键问题是:
1,应收帐款都有哪些特征?(时间性?主权?品质?可实现性?可补偿性?)
2,我们有专门会议讨论应收帐款问题吗?
3,我们有Credit Check这个职能部门吗?工作有效吗?
4,我们有应收帐款的管理制度吗?在运作吗?
5,我们的信用政策得到了执行吗?
6,我们会与客户对帐吗?多久核对一次啊?
7,怎样建立有效的信用体系来控制风险而又不阻碍业务的发展;
8,怎样设立有效的控制指标,既有理论依据又有可操作性,又能很好的与销售部门沟通;
9,如何通过财务数据或客户的数据,在事前识别信用风险;
10,发现风险,应如何应对,公司没有信用控制体系,怎么来说服高层采取信用控制流程;
课程收益:
掌握客户信息管理的方法
应收帐款流动性分析的方法和技巧
掌握如何进行客户信用分析与评估
建立健全公司日常信用管理体系
制订合理的赊销政策
掌握收账技巧
学员对象:
财务经理、信用经理、销售经理、财务人员、清欠人员、销售人员及负责信用或应收账款管理的其他人员
The Instructor主讲老师: 资深财务管理顾问-肖老师
课程开发: 《财务技术》团队
案例支持: 《财务技术》团队
课程安排:
第一天:
上午:讲解应收帐款流动性分析和信用风险管理职能
下午:讲解信用政策制定及合同中的风险控制
第二天:
上午:讲解日常信用管理体系
下午:收款技巧及IBM收款流程分享;讨论和提问
课程大纲
一、应收帐款与信用风险管理职能
全面应收帐款与信用管理体系介绍
信用风险的来源分析
控制信用风险的主要环节
应收帐款与信用管理部门的职责
二、应收帐款的流动性分析
企业现金流来源解密
DSO为何如此重要
应收帐款周转率
应收帐款的成本分析
三、应收帐款与信用政策的制定
信用政策的三部分:信用标准、信用条件和收帐政策
信用标准的定性分析:
同业竞争对手分析
企业承担违约风险的能力
客户的资信程度:信用的5C分析法
信用标准的定量分析:
确定信用等级评价标准
对客户进行资信评级和分类管理
风险排队
定期对客户进行资信调查,调整信用等级
制定合理的赊销政策
信用条件的选择:信用条件分析评价表
收款政策
四、应收帐款与信用控制流程管理
应收帐款与信用控制流程的主要环节
如何制定应收帐款与信用控制流程
案例分析:应收帐款全程跟踪管理
销售环节循环风险控制措施
应收帐款流动性分析
五、合同中的风险控制
影响合同有效性的因素
如何在合同中准确定义付款条款
付款工具和结算工具分析及风险防范
六、日常应收帐款与信用管理体系--系统性管理
发货前流程管理
客户订单确认流程
客户开票流程:确保信息的完整性
发货后流程管理
定期对帐体系
系统的催款流程
应收款管理的关键指标:回款率等
应收款管理的实用工具:帐龄表与账龄分析
七、收款技巧
企业追帐方法及案例分析
企业自行追帐的一般程序
企业自行追帐的辅助方法
帐款逾期后应执行的三个制度
讨论、问答及IBM销售及收款流程控制实际经验分享 - 讲师介绍
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